Comprar Dólar ou Investir nos EUA? Qual a melhor opção?

A valorização do Dólar nos últimos meses de janeiro até outubro foi de 19,11%. Em 2 janeiro de 2024 o Dólar estava cotado a R$ 4,92 e hoje no dia 31/10/2024 está cotado a R$ 5,78. Mas será que é o momento de comprar Dólar ou investir no EXTERIOR?

Sempre é interessante DIVERSIFICAR a carteira de investimentos, acredito que todos os investidores que possuem uma carteira de investimentos superior a R$ 300mil DEVEM investir no exterior, especificamente nos Estados Unidos.

Ao internacionalizar investimentos o investidor tem acesso aos seguintes ativos:

• Treasury Bonds (títulos do Tesouro Americano)

• Stocks (Ações)

• Bonds (Títulos Privados Renda Fixa)

• ETF (Fundos de índice)

• REITS (equivalente aos fundos imobiliários)

Treasury Bond: o investidor aplica em títulos do Tesouro Americano as T-Bonds, T-Note e T-Bill. São títulos de curto, médio e longo prazo. E são garantidos pelo Governo da maior economia do planeta. Hoje os títulos do governo americano estão com uma taxa superior a 4% a.a adicionando a valorização do Dólar sobre o Real.

Stocks são as ações das empresas americanas, o investidor pode comprar ações da Apple, Amazon, Google, Nvidia, Berkshire Hathaway empresa icônica de Warren Buffett, entre outras grandes empresas. O mercado americano é pujante e possui milhares de empresas listadas nos diversos índices disponíveis como Nasdaq 100, S&P 500, Dow Jones. Existem mais de 145 milhões de investidores nas bolsas de valores americanas. Será que chegaremos algum dia nesse patamar aqui no Brasil? Até mesmo a atuação das empresas americanas difere das brasileiras. Nos EUA as empresas buscam gerar valor para o acionista na valorização das suas ações no mercado, são focam tanto na distribuição de dividendos como é no Brasil.

Bonds são os títulos de empresas privadas semelhantes às debêntures. Não é muito difícil encontrar Bonds com rendimento de 10% a.a em boas empresas. É uma ótima opção de diversificação. Mas o risco de crédito faz parte do investimento; por isso, é primordial uma boa curadoria e análise da liquidez das empresas.

ETF, Exchange Trade Funds são fundos de índice como SPY que replica o índice S&P 500, e o QQQE que replica o índice Nasdaq das empresas americanas de tecnologia. Investir por ETFs é interessante pela diversificação da carteira de investimentos, baixo custo, e a gestão profissional. O investidor dilui seu risco, e não precisa ficar analisando várias empresas para decidir em qual investir.

REITS (Real State Investiment Trust) semelhante aos fundos imobiliários (FII), investem em imóveis nos EUA, mas por lá são considerados empresas e não fundos. Devem distribuir 90% do lucro na forma de dividendos. Sendo uma ótima opção para renda passiva.

Portanto, temos várias opções disponíveis para o investidor internacionalizar os investimentos e não apenas comprar a moeda Dólar, tudo a um clique de distância. Ativos para diversificar a carteira de investimento, proteger o patrimônio da desvalorização iminente do Real no curto prazo e ainda proporciona um ótimo retorno de investimento, já que as taxas americanas continuam elevadas, e as empresas americanas continuam crescendo consistentemente.